 1 bedroom flat położone w pobliżu Old Street (Aquarelle House, 25 City Road, EC1V 1AG, London). Nieruchomość znajduję się na 11 piętrze w 12 piętrowym budynku i składa się z korytarza, otwartej kuchni i salonu , jednej sypialnii, łazienki i balkonu. Wartość rynkowa mieszkania £440 000. Dostępne 35% udziałów w cenie £154 00. Szacowane miesięczne koszty to około £ 1231.31 (bez Council tax) Rata mortgage: £855.20* Miesięczny rent: £204.85 Service charge: £171.26 Minimalny depozyt - £7 700 Minimalne zarobki roczne gospodarstwa domowego - £38 500 (brutto) Prognozowany Council tax: £1296 na rok. Chcesz dowiedzieć się więcej? Zadzwoń lub wypełnij formularz kontaktowy- oddzwonimy. * Na podstawie 95% LTV, 25-letniego kredytu hipotecznego ze spłatą kapitału z oprocentowaniem na poziomie 5%. Wyłącznie symulacja. Szczegóły oraz warunki kredytu hipotecznego należy potwierdzić z autoryzowanym doradcą finansowym lub kredytowym.
Twój dom może być zagrożony, jeśli nie spłacasz rat kredytu hipotecznego na czas. Te dane są uważane za prawidłowe i mają na celu jedynie przedstawić ogólny, wstępny zarys potencjalnych kosztów związanych z zaprezentowaną nieruchomością. Publikacja nie może być traktowana jako oferta lub stanowić część kontraktu, umowy. Szczegóły związane z nieruchomością i kosztami należy potwierdzić ze spółdzielnią mieszkaniową lub deweloperem oraz reprezentującym prawnikiem. Your home may be at risk if you do not keep up your mortgage and rent repayments.
0 Comments
 W miniony weekend (sobota 17.09.2016) odbyły się targi nieruchomości London Home Show mające miejsce w centrum Londynu przy Westminster.
Głównym organizatorem był portal Share to Buy – promujący nieruchomości dostępne w programie Shared Ownership. Na targach wystawiło się łącznie ponad 40 firm i instytucji. Lista najciekawszych wystawców znajduje się poniżej. Głównym nurtem tegorocznego London Home Show było tzw. Affordable Housing, czyli przede wszystkim nieruchomości dostępne do zakupu przy pomocy programu Help to Buy lub Shared Ownership. Wydarzenie przyciągnęło tłumy zainteresowanych, gdzie przodującą grupą były osoby w wieku 30-35 lat. Spore zainteresowanie tym wydarzenie było spowodowane nie tylko darmowym wejściem, ale przede wszystkim ogromnym zapotrzebowaniem osób pracujących i mieszkających w Londynie zakupem swoich własnych czterech kątów. Podczas kilku rozmów przeprowadzonych z innymi uczestnikami targów, możemy założyć, że główne bolączki osób zainteresowanych kupnem swojej nieruchomości to przede wszystkim wysoki czynsz za mieszkania oraz zaprzestanie wynajmowania pokoju w dzielonych domach. Poza możliwościami poznania ofert deweloperów i spółdzielni mieszkaniowych, odwiedzający mogli porozmawiać i zasięgnąć wstępnej porady u firm zajmujących się doradztwem przy kredytach mieszkaniowych (Shared Ownership Mortgages & Help to Buy), jak również prawnikami. Ponadto co kilka godzin odbywał się Panel Ekspertów, podczas którego mogliśmy usłyszeć odpowiedzi na najczęściej pojawiające się pytania związane z zakupem i posiadaniem nieruchomościami w programie Shared Ownership oraz Help to Buy. Każdy z uczestników mógł wcześniej wystosować pytania na odpowiednim formularzu, które później było wyjaśniane przez jednego z ekspertów. Co do oferowanych mieszkań i domów, to najwięcej wystawców podczas London Home Show promowało oferty swoich nowych nieruchomości i inwestycji. Spora cześć prezentowanych projektów niestety jest jeszcze w budowie i nie można było uzyskać konkretnych informacji odnośnie cen mieszkań lub wysokości czynszu przy nieruchomościach dostępnych w programie Shared Ownership. Kolejki do wejścia i ilość osób zgromadzonych podczas eventu, jednoznacznie potwierdzają fakt, że w Londynie i okolicach zapotrzebowanie na nieruchomości do kupienia z przyziemnymi cenami znacznie przewyższają dostępność mieszkań na rynku. Jakie są moje odczucia? – trochę mieszane, musze szczerze przyznać. Osoby szukające nowego budownictwa na pewno miałyby w czym wybierać. Rozczarowaniem natomiast był brak cen w przypadku wielu prezentowanych inwestycji. Kto z Was był również na tegorocznych targach? Jakie były Wasze wrażenia? Zapraszamy do dyskusji. Lista wystawców:
 Help to Buy ISA to rodzaj kont oszczędnościowych przy pomocy, których możesz gromadzić środki do sfinansowania depozytu oraz skorzystać z rządowej dopłaty w wysokości 25% wartości twoich oszczędności. 1. Jak to działa? Otwierając konto Help to Buy ISA masz możliwość (nie musisz) wpłacić na nie do £1200. W kolejnych miesiącach bank, który prowadzi twój rachunek umożliwi Ci wpłaty do £200 miesięcznie. Pamiętaj, że nie ma tu przymusu comiesięcznych wpłat. Jeśli jednak pominiesz wpłatę w jednym miesiącu, nie będziesz miał możliwości do „nadrobienia” tego w kolejnym. W ten sposób po roku czasu na twoim koncie możesz zgromadzić kwotę £3400 + odsetki. W momencie, gdy będziesz chciał użyć zgromadzonych środków jako źródła depozytu, możesz starać się o rządową dopłatę w wysokości 25% zgromadzonych oszczędności. Są tylko dwa wyjątki od tej zasady:
2. Czy każdy może skorzystać z rządowej dopłaty? Założyć konto Help to Buy ISA i skorzystać z dopłaty może każdy kto ukończył lat 16 i jest tzw. first time buyer. Definicja first time buyer jest bardzo jasno określona: jest to osoba, która nie posiada oraz nigdy nie posiadała własności w nieruchomości mieszkalnej (kupionej bądź odziedziczonej) na terenie Wielkiej Brytanii i poza nią. Konto Help to Buy ISA jest kontem osobistym zakładanym dla pojedynczej osoby. Tak więc jeśli planujecie zakup wspólnie z współmałżonkiem lub partnerem, każde z was może założyć osobne konto i oszczędzać do £400 (2x £200) miesięcznie, a następnie skorzystać z £6000 dopłaty (2x £3000). Warunek jest tylko taki, że oboje musicie być First Time Buyer. 3. Czy mogę wykorzystać rządowy bonus na zakup każdej nieruchomości? Bonus jest dostępny jedynie na nieruchomości mieszkalne o wartości do £ 250,000 lub £ 450.000 w Londynie. W odróżnieniu od innych programów rządowych, nie jesteśmy ograniczeni do zakupu nowej nieruchomości. Każda własność jest ok - o ile kupujesz nieruchomość z hipoteką (nie dostaniesz premii jeśli kupujesz dom za gotówkę).
4. Czy mogę wynająć nieruchomość kupioną przy użyciu Help to Buy ISA? Przy wykorzystaniu bonusu z Help to Buy ISA na zakup nieruchomości, należy podpisać oświadczenie mówiące, że nie będzie wynająć nieruchomość - pomysłem rządu jest pomóc osobom, które chcą kupić swój pierwszy dom aby zaspokoić ich potrzeby mieszkaniowe, a nie zarabiać poprzez wynajem. Zakup domu to jednak inwestycja długoterminowa, okoliczności w jakich decydowaliśmy się kupić nieruchomość mogą ulec zmianie w ciągu lat. Co jednak jeśli okoliczności zmuszą nas do powrotu do Polski lub dostaniemy ofertę pracy w innym kraju? Czy będziemy zmuszeni sprzedać nieruchomość? Jeszcze do niedawna rząd nie widział sensu w tym pytaniu, ale teraz częściowo ustąpił i będzie można wynająć swoją nieruchomość, jeśli Twoja sytuacja ulegnie zmianie. Jednakże, jeśli kupujesz nieruchomość z wyłącznym zamiarem jej wynajmu, to pamiętaj, że nie jest to dozwolone. Może grozić nam sytuacja, w której rząd upomni się o zwrot udzielonej nam dopłaty. 5. Co jeśli zrezygnuje z zakupu domu? Jeśli nie zdecydujesz się na zakup swojego pierwszego domu, będziesz mógł wybrać pieniądze z konta Help to Buy ISA kiedy zechcesz- po prostu nie skorzystasz z bonusu. Natomiast naliczone odsetki dalej pozostaną nieopodatkowane. 
 2 bedroom flat polożone w pobliżu Worcester Park (Weare House, Pondside Avenue, Worcester Park, London) udostępnione przez Thames Valley Housing. Nieruchomość składa się z korytarza, otwartej kuchni i salonu , dwóch sypialnii i łazienki. Nieruchomosc ma przydzielone miejsce parkingowe.
Wartość rynkowa mieszkania £340 000. Dostępne 35% udziałów w cenie £119 00. Szacowane miesięczne koszty to około £ 1220.06 Rata mortgage: £661* Miesięczny rent: £402.21 Service charge: £156.85 Zainteresowani tą ofertą muszą zarejestrować się na stronie Thames Valley Housing oraz wypełnić formę online aby umowic sie na viewing. Minimalny depozyt - £5 950 Minimalne zarobki roczne gospodarstwa domowego - £38 500 (brutto)  1 bedroom flat dostępne w programie Shared Ownership w okolicach Acton (Ampere House, Warple Way,W3), udostępnione przez Genesis Housing Association. Ten apartament znajduje się na 1 piętrze w pobliżu Uxbridge Road, w jednej z najbardziej pożądanych dzielnic Londynu- Acton. Mieszkanie jest przestronne, posiada umeblowana kuchnie i prywatny balkon.
Wartość rynkowa mieszkania £350 000. Dostępne 25% udziałów w cenie £87 500. Szacowane miesięczne koszty to około £ 1 144.93 Rata mortgage: £486* Miesięczny rent: £501.47 Service charge: £157.46 Aplikujący o te ofertę musi mieszkać lub pracować w dzelnicy Hammersmith and Fulham. Jeśli chcesz zarezerwować viewing uzupełnij formularz pod ogłoszeniem na stronie Genesis Housing Association. Minimalny depozyt - £4 375 Minimalne zarobki roczne gospodarstwa domowego - £ 36 000 (brutto) * Na podstawie 95% LTV, 25-letniego kredytu hipotecznego ze spłatą kapitału z oprocentowaniem na poziomie 5%. Wyłącznie symulacja. Szczegóły oraz warunki kredytu hipotecznego należy potwierdzić z autoryzowanym doradcą finansowym lub kredytowym. Twój dom może być zagrożony, jeśli nie spłacasz rat kredytu hipotecznego na czas. Te dane są uważane za prawidłowe i mają na celu jedynie przedstawić ogólny, wstępny zarys potencjalnych kosztów związanych z zaprezentowaną nieruchomością. Publikacja nie może być traktowana jako oferta lub stanowić część kontraktu, umowy. Szczegóły związane z nieruchomością i kosztami należy potwierdzić ze spółdzielnią mieszkaniową lub deweloperem oraz reprezentującym prawnikiem. Your home may be at risk if you do not keep up your mortgage and rent repayments.  Brytyjskie stowarzyszenie licencjonowanych rzeczoznawców majątkowych Royal Institution of Chartered Surveyors (RICS) potwierdziło w przygotowanym raporcie, że rynek nieruchomości ustabilizował się po zaskoczeniu jakim był Brexit. W ciagu najbliższych miesięcy spodziewany jest także wzrost sprzedaży i cen nieruchomości.
Sprzedaż nieruchomości w następstwie wyniku referendum gwałtownie spadła, ale teraz są obserwowane widoczne oznaki stabilizacji rynku. Sprzedaż ustabilizowała się w miesiącu sierpniu, ale ceny nadal spadają w niektórych częściach kraju - zwłaszcza Londynie i West Midlands. Członkowie RICS przewidują, że mimo to ceny nieruchomości będą rosły średnio o 3,3% w skali roku, w ciągu najbliższych pięciu lat. Bardzo prawdopodobne, że do efektu tego przyczyniła się szybka reakcja Banku Anglii, który obniżył stopy procentowe do 0,25%. Raport Royal Institution of Chartered Surveyors mierzy nastroje w branży i jest jednym z niewielu, który prognozuje przyszłe zmiany na rynku mieszkaniowym. [1] Zródło: BBC webside z dnia 08.09.2016 |
Shared-ownership
|
||
RSS Feed